افزايش روزافزون كاربرد رايانه در عصر حاضر ، منجر به ورود آن به حريم زندگي روزمرة افراد شده است .چنانكه امروزه بكارگيري كامپيوتر در زندگي عادي تنها معطوف به زماني نيست كه صرف كار با يك دستگاه رايانه شخصي ميشود بلكه با استفاده از هر يك از وسايل الكترونيكي منزل يا محل كار يا حتي رانندگي با خودرو ، مشغول بكارگرفتن يك يا چند پردازنده هستيم.
شكل گيري و گسترش شبكه جهاني اينترنت ، نقطه عطفي در تاريخ دانش بشري به شمار مي‌آيد . در حال حاضر با استفاده از امكانات وسيعي كه « وب » در دسترس قرار داده است، مفهوم « دهكده جهاني » بيش از هر زمان ديگري ملموس به نظر مي رسد. با استفاده از اين تكنولوژي، امكان ارتباط مستقيم از هر نقطه در جهان با هر نقطه ديگري بدون توجه به مسافت و مليت فراهم آمده ، از ديگر سو منابع عظيم اطلاعاتي قابل دستيابي از اينترنت ، امكان پژوهش در مورد هر موضوعي را براي دانشجويان و دانش پژوهان فراهم نموده است. چنين كاري بدون استفاده از اينترنت مستلزم سفرهاي طولاني و متعدد به منظور استفاده از منابع اطلاعاتي در چهارگوشه جهان خواهد بود.
وزارت تعاون
معاونت طـرح و برنامه
www.prozhe.com
طرح توجيه فني ، مالي و اقتصادي
كافـي‌نت
با ظرفيت 6 دستگاه رايانه متصل به شبكه
شهريور ماه 1382
|
خلاصه طرح
|
موضوع طرح : كافي نت
ظرفيت طرح : شش دستگاه رايانه متصل به شبكه
محل اجراي طرح : قابل اجرا در مناطق شهري سراسر كشور
سرمايه گذاري كـل: 3/169 ميليون ريال
سهم آوردة متقاضي: 19/3ميليون ريال
سهم تسهيلات: 150 ميليون ريال
دورة بازگشـت سرمايه: سي و يك ماه
اشتغالزايي : هفت نفر
|
مـقـدمـه :
افزايش روزافزون كاربرد رايانه در عصر حاضر ، منجر به ورود آن به حريم زندگي روزمرة افراد شده است .چنانكه امروزه بكارگيري كامپيوتر در زندگي عادي تنها معطوف به زماني نيست كه صرف كار با يك دستگاه رايانه شخصي ميشود بلكه با استفاده از هر يك از وسايل الكترونيكي منزل يا محل كار يا حتي رانندگي با خودرو ، مشغول بكارگرفتن يك يا چند پردازنده هستيم.
شكل گيري و گسترش شبكه جهاني اينترنت ، نقطه عطفي در تاريخ دانش بشري به شمار مي‌آيد . در حال حاضر با استفاده از امكانات وسيعي كه « وب » در دسترس قرار داده است، مفهوم « دهكده جهاني » بيش از هر زمان ديگري ملموس به نظر مي رسد. با استفاده از اين تكنولوژي، امكان ارتباط مستقيم از هر نقطه در جهان با هر نقطه ديگري بدون توجه به مسافت و مليت فراهم آمده ، از ديگر سو منابع عظيم اطلاعاتي قابل دستيابي از اينترنت ، امكان پژوهش در مورد هر موضوعي را براي دانشجويان و دانش پژوهان فراهم نموده است. چنين كاري بدون استفاده از اينترنت مستلزم سفرهاي طولاني و متعدد به منظور استفاده از منابع اطلاعاتي در چهارگوشه جهان خواهد بود.
عليرغم وجود محسنات فوق الذكر ، استفاده از اينترنت مستلزم وجود امكاناتي از قبيل رايانه، خط تلفن يا خط مستقيم ماهواره اي مي باشد . به منظور ايجاد امكان دسترسي همگاني به شبكه جهاني « كافي نت » ها به وجود آمده اند. كافي نت مركزي است كه با فراهم آوردن امكانات لازم براي استفاده از اينترنت، بهره گيري از چنين منبعي را براي عموم مردم ممكن مي سازد. اين مراكز علاوه بر اين كه موجب افزايش سطح عدالت اجتماعي مي گردند با توجه به حجم روزافزون تقاضاي كاربري اينترنت داراي توجيه مناسب اقتصادي نيز مي باشند.
سرمايه گذاري مورد نياز طرح
الف – سرمايه ثابت
1- مكان مورد نياز طرح ، شامل يك واحد داراي كاربري تجاري به مساحت تقريبي 24 متر مربع مي‌باشد كه ارزش رهن كامل (حصه ثابت ) آن معادل 100 ميليون ريال برآورد ميشود.
2- تجهيزات :
|
رديف
|
شــرح
|
تعداد
|
هزينه واحد(هزارريال)
|
هزينه (ميليون ريال)
|
|
1
2
3
4
|
رايانه روميزي
چاپگر
اسكنر
تجهيزات شبكه سازي
|
7
1
1
-
|
4
2
1
-
|
28
2
1
3
|
|
جمــــع
|
34
|
3- اثاثيه اداري :
|
رديف
|
شــرح
|
تعداد
|
هزينه (ميليون ريال)
|
|
1
2
3
4
5
|
ميز و صندلي اداري
ميز و صندلي كامپيوتر
خط تلفن
دستكاه فاكس
ساير ( لوازم روي‌ميز و آبدارخانه، سطل زباله)
|
1 سري
6 سري
3
1 دستگاه
-
|
2
5/2
6
1
2
|
|
جمـــع
|
5/13
|
4- هزينه هاي قبل از بهره برداري :
|
رديف
|
شـــرح
|
هزينه ( ميليون ريال )
|
|
1
2
|
هزينه تهيه طرح توجيهي، اخذ مجوز و ثبت تسهيلات
آموزش
|
3
1
|
|
جمـــع
|
4
|
جمع كل سرمايه گذاري ثابت
|
شـــرح
|
هزينه ( ميليون ريال )
|
|
حصه ثابت ساختمان
تجهيزات
تجهيزات اداري
هزينه هاي قبل از بهره‌برداري
|
100
34
5/13
4
|
|
جــــمــــع
|
5/171
|
|
پيش بيني نشــده ( معادل 5 % اقلام فوق )
|
5/8
|
جمـــــع كل
|
160
|
ب- سرمايه در گردش :
1- ملزومات اداري :
شامل انواع نوشت افزار ، جوهر، ريبون و كاغذ مصرفي دستگاهها و ساير لوازم مصرفي كلا بالغ بر 2 ميليون ريال در سال مي‌باشد.
2- سوخت و انرژي :
|
رديف
|
شــرح
|
هزينه (ميليون ريال)
|
|
1
2
|
بــرق
تلفـن ( و اشتراك اينترنت )
|
4
8
|
|
جمـــع
|
12
|
3- حقوق و دستمزد :
( ارقام به ميليون ريال )
|
رديف
|
شــرح
|
حقوق ماهانه
|
23%سهم‌كارفرما
|
تعداد
|
حقوق‌سالانه ( 14 ماه)
|
|
1
2
3
4
5
6
|
مدير
منشي
تكنيسين – پاره وقت
حسابدار-پاره وقت
صندوقدار
نظافتچي
|
2/1
9/0
9/0
6/0
9/0
8/0
|
3/3
5/2
-
-
5/2
2/2
|
1
1
2
1
1
1
|
1/20
1/15
2/25
4/8
1/15
4/13
|
|
جـــمـــع
|
7
|
3/97
|
4- هزينه استهلاك :
( ارقام به ميليون ريال )
رديف
|
شرح
|
ارزش دارايي
|
ضريب استهلاك
|
هزينه استهلاك
|
|
1
2
|
تجهيزات
اثاثيه اداري
|
34
5/13
|
20%
10%
|
8/6
35/1
|
|
جمـــع
|
15/8
|
5- هزينه نگهداري و تعميرات :
( ارقام به ميليون ريال )
رديف
|
شرح
|
ارزش دارايي
|
ضريب نت
|
هزينه نت
|
|
1
2
|
تجهيزات فني
اثاثيه اداري
|
34
5/13
|
10%
3%
|
4/3
4/0
|
|
جمـــع
|
8/3
|
جدول هزينه هاي جاري طرح
|
رديف
|
شرح
|
هزينه كل ( ميليون ريال )
|
|
1
2
3
4
5
6
|
ملزومات اداري
سوخت و انرژي
حقوق و دستمزد
استهلاك
نگهداري و تعميرات
هزينه هاي پيش بيني نشده ( 5% اقلام فوق )
|
2
12
3/97
15/8
8/3
7/1
|
|
جــــمــع
|
28/125
|
سرمايه در گردش ( يكماهه )
|
شرح
|
هزينه كل ( ميليون ريال )
|
|
تجهيزات مصرفي
حقوق و دستمزد
سوخت و انرژي
|
2/0
1/8
1
|
|
جمع
|
3/9
|
جمع كل سرمايه گذاري طرح
|
شـــرح
|
هزينه ( ميليون ريال )
|
|
سرمايه ثابت
سرمايه در گردش
|
160
3/9
|
جمـــــع كل
|
3/169
|
ج- درآمد طرح :
(ارقام به ميليون ريال )
|
رديف
|
شــرح
|
تعداد
|
ارزش(ريال)*
|
جمـع
|
|
1
2
|
درآمد استفاده كاربران از اينترنت
ارائه خدمات جانبي ( اسكن، پرينت، رايت سي‌دي، ارائه خدمات تلفن‌برون مرزي، و فروش كارتهاي‌تلفن واينترنت )
|
15600 ساعت
-
|
8000
-
|
8/124
50
|
|
جــمــع
|
8/174
|
* - محاسبه در آمد طرح با فرض كاركرد هشت ساعت در روز در 260 روز كاري با ظرفيت 6 دستگاه رايانه متصل به شبكه مي‌باشد.
برآورد هزينه هاي عملياتي و غير عملياتي:
رديف
|
شرح
|
مبلغ(ميليون ريال)
|
|
1
2
|
استهلاك هزينه هاي قبل از بهره‌برداري ( 5ساله )
هزينه تبليغ و اداري ( معادل 2% مبلغ شهريه )
|
1
5/3
|
|
جمــع
|
5/4
|
پيش‌بيني مالي طرح
|
شرح
|
ميليون ريال
|
|
درآمد طرح
|
8/174
|
|
قيمت تمام شده
|
28/125
|
|
سود ناويژه
|
52/49
|
|
كسر ميشود:
هزينه هاي اداري
|
5/3
|
|
سود عملياتي
|
02/46
|
|
استهلاك هزينه هاي قبل از بهره برداري
|
1
|
|
سود ويژه قبل از كسر ماليات
|
02/45
|
محاسبه دوره بازگشت سرمايه:
|
دوره بازگشت سرمايه = 6/2سال ( تقريبا سي و يك ماه )
|
محاسبه نقطه سر به سر:
( ارقام به ميليون ريال )
|
شــرح
|
هزينة متغير
|
هزينة ثابت
|
هزينة كــل
|
|
مبلغ
|
درصد
|
مبلغ
|
درصد
|
|
مــلزومات اداري
|
2
|
100
|
-
|
-
|
2
|
|
حقوق و دستـمزد
|
05/34
|
35
|
25/63
|
65
|
3/97
|
|
سوخت و انـرژي
|
6/9
|
80
|
4/2
|
20
|
12
|
|
تعمير و نگهداري
|
04/3
|
80
|
76/0
|
20
|
8/3
|
|
اســـــتــــهلاك
|
-
|
-
|
15/8
|
100
|
15/8
|
|
هزيـنه هاي اداري
|
5/3
|
100
|
-
|
-
|
5/3
|
|
استهلاك قبل ازبهره برداري
|
-
|
-
|
1
|
100
|
1
|
|
پيش بينـــي نشده
|
45/1
|
85
|
25/0
|
15
|
7/1
|
|
جمـــع
|
64/53
|
-
|
81/75
|
-
|
45/129
|
محاسبه كارمزد وام :
( ارقام به ميليون ريال )
|
1) عقد مشاركت مدني:
مبلغ قرارداد
مدت قرارداد
نرخ كارمزد
كارمزد عقد مشاركت مدني
|
150 ميليون ريال
يك ماه
19%
28/2 ميليون ريال
|
|
2) عقد فروش اقساطي:
مبلغ قرارداد
مدت قرارداد
كارمزد تسهيلات
كارمزد عقد فروش اقساطي
كل كارمزد تسهيلات
كارمزد سالانه
اصل تسهيلات سالانه
|
28/152 ميليون ريال
53 ماه
19%
94/63ميليون ريال
22/66 ميليون ريال
98/14 ميليون ريال
94/33 ميليون ريال
|
جدول بازپرداخت اصل و كارمزد تسهيلات
|
شرح
|
سال اول
|
سال دوم
|
سال سوم
|
سال چهارم
|
سال پنجم
|
|
بازپرداخت اصل تسهيلات
|
22/31
|
94/33
|
94/33
|
94/33
|
97/16
|
|
كارمزد تســهيلات
|
78/13
|
98/14
|
98/14
|
98/14
|
49/7
|
|
جمـــع
|
45
|
92/48
|
92/48
|
92/48
|
46/24
|
